指数基金怎么买才能更赚钱?

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无论你投资股票还是指数基金,如果你把它们作为债券购买,你可以避免许多弯路,因为没有人认为债券会升到天堂。

事实上,我并不想谈论指数基金,因为我还没有买过。然而,看到许多机构说巴菲特推荐指数,误导了许多人,我还是忍不住要说几句话。巴菲特认为普通人适合投资指数的观点非常正确。指数基金确实适合大多数投资者。但是,我反对一些机构没有告诉人们固定投资指数的前提:在低估值的前提下投资指数基金(很多人没有说这个前提,只有固定投资有多好,导致很多人多年亏损)。

"买一只指数基金,努力工作."这是巴菲特对普通投资者的投资建议。然而,许多人不知道他推荐指数基金的原因。如果我们能在讲东西时解释原因,人们就能更好地理解事物的本质,这是由人脑的结构决定的。

固定投资基金的好处

首先,散户投资者眼光不好。指数基金可以分散投资,以防范黑天鹅风险。

最近,发生了许多黑天鹅事件。不朽的生物,Letv.com(300104,古巴),凯蒂生态学,神武环保(300156,古巴)等等,所有这些都是致命的!特别是,许多散户投资者喜欢满仓的股票(这很常见),许多人不承认自己有一双坏眼睛(包括我自己),但事实是他们中90%以上没有眼睛。

即使你很幸运没有打雷,你也可能无法获得好的利润。此外,在过去10年中,50支最大a股的年回报率在16.5%至30%之间,但这50支最大股票仅占总股市的2%。也就是说,在3500多只a股中找到最好的2%的可能性非常小。就概率而言,大多数人都是不幸的失败者。

此外,在投资领域有许多专业和聪明的人智商很高(但他们中的大多数也是失败者)。作为一个普通的散户投资者(通过感觉失明和像大象一样挑选股票),你凭什么认为你能找到这2%的牲畜股票?你凭什么认为自己比那些专业人士更优秀?

第二,投资指标非常简单,不浪费能源,适合上班族。

指数基金弥补了选股的缺陷。投资指数不需要选股,只需要考虑估值。这可以节省太多的能量(作为一个有眼光的投资者是非常困难的,有一个“10,000小时的法律”,任何专业人员都需要10,000小时的艰苦训练。上班族一点精力都没有),而且指数估值不难学,很简单,一个人只要一年花一天时间就能做出好的计划,前提是掌握一些基本知识。

第三,指数基金比普通股票基金有更好的回报,因为基金经理的激励机制有问题。

许多机构(基金经理)渴望(激励机制)和客户的希望。例如,当牛市全面展开时,投资牛市很容易赔钱,只想着赚更多的钱,过于关注短期表现。据统计,基金公司每年将净值的3%-5%浪费在管理费、日交易和其他摩擦费上。如果市场状况良好,基金净值上升,投资者在这3%-5%的支出中不会感到心痛(投资大师芒格(Munger)说钱被偷了,基金经理说他们是凭自己的实力赚到的。他们有不同的意见,而且总是会有分歧)。但是,如果市场不好,基金净值下跌,扣除3%-5%的费用,投资者将会受到影响(难怪很多人指责基金公司亏本时不收取这些费用)。

每年3%-5%的摩擦费对复利影响很大。在正常情况下,股票回报率的增长率不会比一个国家的国内生产总值增长率高很多。中国的国内生产总值正以每年6%-7%的速度增长,因为上市公司是最具竞争力的公司,其增长率应该高于全国国内生产总值。通常,它们可以以每年10%-14%的平均速度增长。但是,如果扣除3%-5%的费用,基金的回报率会大幅下降(据统计,过去10年股票基金的回报率中位数为8.94%),指数基金会节省这笔费用。

历史事实也证明,绝大多数股票基金无法击败指数基金(投资领域有太多聪明人,他们玩各种各样的策略,这往往导致聪明人做蠢事)。

第四,指数基金会已经螺旋式上升,押注于该国的命运。

一个强大的国家有利于企业的发展,从区域公司到国家公司,从国家公司到世界公司,从世界公司到世界强国。从这个角度来看,中国的许多公司将来都将成为国际企业。指数基金的许多成份股就是这样的企业,投资指数基金是在赌国家财富。

另一个优势是该指数将继续运行。俗话说,该指数是“跑步营地中的铁甲战士”。历史证明,单只股票很难持续经营(保持竞争力),该指数化解了这一风险。只要国力强大,总会有一些有利的企业进入指数,而不利的企业将被淘汰,实现造血循环。

10月17日主要市场指数图/风

固定投资指数基金有这些优势,应该如何购买?只需要知道一些简单的常识。

首先,购买指数基金作为债券

无论是股票还是指数基金,如果你把它们作为债券购买,你可以少踩很多地雷,因为没有人认为债券会上天堂。

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